近日，鹿城农商银行与公安机关紧密合作，成功破获一起电信诈骗跑分团伙案件，协助抓获3名跑分团伙犯罪嫌疑人。
1月13日，鹿城农商银行接辖内上伊分理处报告，发现可疑账户涉及电信诈骗案件，该行立马警觉，部署排查核实工作。
经了解，吉某于2023年12月22日持某鞋业公司工作证明至鹿城农商银行上伊分理处开立银行卡，额度3万元，用途为工资卡，但其后10天，账户仅发生过一笔200余元的入账交易，基于风险防控要求，账户额度随即被调整至5000元。
1月12日，吉某账户转入疑似涉诈资金18542元，但因账户被限额管控，在转出4800元后，剩余13742元被拦截在账户内。1月13日，吉某发起线上解除管控申请，鹿城农商银行上伊分理处第一时间电话联系审核。在审核过程中，吉某对资金来源陈述不清，一方面坚称款项为朋友借款，用于孩子看病治疗，另一方面却说不出朋友姓名，且发起申请地址显示为异地，漏洞百出，让审核柜员警觉账户可能涉诈！
为了不打草惊蛇，审核柜员一边稳住吉某情绪，告知要本人至柜台核实签字，另一边迅速上报可疑情况，在总行指导下调阅网点监控录像，确认了开户当天，吉某与另外两人乘坐同一辆车来到网点附近，又分别进入营业场开立银行卡。掌握关键信息后，鹿城农商银行第一时间将线索报告给鹿城区反诈中心。1月14日，吉某应约来到网点，在柜员报警后，被赶来的警务人员抓捕带走。次日，鹿城反诈中心反馈，根据鹿城农商银行提供的线索信息，3名嫌疑人钧已落网，案件在进一步侦办中。
面对年关将至电信诈骗反弹高发趋势，鹿城农商银行将继续当好反诈一线“哨兵”，密切配合公安机关开展联防联控，加大反诈宣传力度，做好预警、拦截等全流程打击金融欺诈行为，坚决切断违法犯罪资金链，以实际行动保护人民群众的财产安全。
通讯员 叶家佳 周彬彬 温都记者 杨晓宴
责编 邹丽丹
审核 周俊朗
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