银警联动筑坚盾 精准反诈护民生 ——中信银行温州人民路支行成功拦截电信诈骗风险

当电信诈骗的陷阱暗藏于日常业务办理中，当群众的财产安全面临潜在威胁，中信银行温州人民路支行以专业敏锐的风控嗅觉、高效联动的处置能力，与公安机关携手筑牢金融反诈防线，用实际行动守护百姓“钱袋子”。

11月11日，客户邢某前往人民路支行办理银期签约业务。柜员在严格执行签约流程、细致审核资料时，敏锐发现多重可疑线索：客户为跨省异地人员，所持银行卡系近期异地新开立，且沟通过程中毫无银期投资经验，神色慌张却反复催促快速完成签约，全程频繁翻看手机。职业敏感让柜员警觉起来，一边沉着应对、耐心追问，一边第一时间将情况上报会计经理。

二人共同核查时发现，客户手机中用于沟通的是第三方陌生聊天软件，经进一步询问得知，客户是在“快手”平台结识陌生人，对方以“办理贷款”为诱饵，要求其开卡并完成银期签约即可申请贷款。结合丰富的反诈经验与风险处置规范，工作人员当即判断，客户疑似遭遇“以贷款为名诱导开卡刷流水、转移涉诈资金”的电信诈骗，若签约成功，客户或将沦为“电诈工具人”，面临重大资金风险。情况紧急，会计经理立即启动内部应急机制，依托银警联动反诈协作机制，迅速联系中山派出所派员至网点核实情况。警方介入后，客户逐步认清诈骗真相，主动交代了受他人指示流窜多地、在多家银行开卡签约的详细情况，并提供了对方联系方式、出行车票等关键证据。与此同时，柜员与会计经理同步联动开户行对该涉案账户进行紧急管控，从业务拦截到账户风控，从警银联动到证据固定，全流程高效闭环，成功阻断了涉诈资金转移通道。

此次风险事件的成功处置，不仅彰显了中信银行工作人员敏锐的风险洞察力、严谨的工作作风和扎实的业务功底，更凸显了银警联动在反诈工作中的核心效能。从一线柜员的细致排查，到管理层的快速响应，再到与公安机关的无缝协作，每一个环节都凝聚着金融机构与执法部门守护群众财产安全的共同担当，充分展现了“警银联动、精准反诈”的强大合力。

未来，中信银行温州分行将持续深化银警反诈协作，不断强化员工风险防范意识与处置能力，以更严格的风控标准、更高效的联动机制、更贴心的金融服务，筑牢防范电信网络诈骗的金融防线，与社会各界携手共护金融秩序稳定，为百姓安居乐业保驾护航！

通讯员 李洁

责编 周晓玲

审核 周俊朗