恪尽职守维护群众利益 温州银行开展防范非法集资宣传教育活动

2023-01-19 18:01  阅读数:14614

让金融知识走进千家万户,温州银行秉持“以客户为中心”的理念,按照各级监管部门要求积极践行金融宣教行动,深入挖掘普惠金融内涵,聚焦“一老一少”重点人群,提升社会公众金融风险防范能力,守护好民众的“钱袋子”,做好做牢防范非法集资宣传教育工作。

一条款项备注 识破网购骗局

“幸亏有你们,太感谢了,我差点就信了。”近日,吴阿姨带着老伴再次到温州银行学院路支行,对支行员工先前的帮助表示了衷心感谢。

几天前,吴阿姨在网上购买了一样价值9.9元小物件,几天后接到陌生来电称该网购商品因过年期间无法发货需要办理退款,并主动加了她的微信指导其进行了一系列退款操作,最后表示误退了100元至她的支付宝账户,要吴阿姨把多余的款项退回。因为金额小,吴阿姨觉得这个事情算小事不想麻烦孩子,于是带着老伴到附近温州银行咨询。

得知吴阿姨的遭遇,工作人员凭借职业敏感初步判断吴阿姨可能遭遇电信诈骗,并提醒吴阿姨要警惕电信诈骗。虽然现在网络购物方便快捷,但是网购退款相关的骗局却屡见不鲜,尤其是针对一些不熟悉退换货流程的中老年人,极易上当受骗。诈骗是不分金额大小,不要认为金额小就不会是骗局,这很可能是骗取信任的第一步。吴阿姨如果对购物消费情况有疑问,可以拨打官方客服电话核实。在征求吴阿姨同意后,工作人员查看了她的手机记录,发现该笔100元的款项备注为贷款备用金,之前对方指导吴阿姨的一波操作可能是让她在支付宝上开通借呗贷款渠道并进行小额放款,从而骗取资金。经过抽丝剥茧和耐心讲解后,吴阿姨这才恍然大悟,意识到自己真的差一点就上当了,幸亏想到来网点咨询。随即,支行第一时间引导吴阿姨前往当地派出所报案。

一笔转账用途 识破刷单骗局 

近日,温州银行海城社区支行的工作人员接到一笔手机银行转账调额申请。由于该网点不是客户陈女士所持卡的开户行,工作人员告知其需到开户行办理调额申请,陈女士随即离开网点。过了半小时,陈女士再次急匆匆来到网点,表示要通过ATM机转账。

工作人员按照“转账汇款业务反诈四必问”要求逐项向其确认信息,交流过程中却发现陈女士就转账用途含糊不清,一会说投资,一会说借同学,每次都是使用手机与他人聊天确定。凭着多年工作经验,工作人员意识到事有蹊跷,遂提醒客户谨防电信诈骗。为确保客户资金安全,工作人员还是进一步向陈女士了解情况。经其同意,查看了她的手机聊天记录,并确定这是一起典型的刷单骗局。原来陈女士一直联系的QQ好友实际为刷单QQ群的“接待员XXX”。这个QQ群最初利用抖音关注可以领钱的小恩小惠诱导客户上钩,然后通过小额转账成功返利引入骗局,随后通过群里团伙晒单等手段一步步套取客户资金。之后,等刷单者投入金额变大时,会以返款需要时间、系统故障和任务未完成为由骗钱后拉黑。以陈女士的案例为例,她前期在家已经陆续向对方指定的多个账户转账24880元,而对方要求她在完成56800元转账任务后方可返现。

支行立即暂停转账业务,为防止客户二次被骗,对陈女士的账户采取非柜面限制措施。随后,工作人员陪同陈女士第一时间前往当地派出所报案。陈女士这才意识到自己遭遇了电信诈骗事件,对我行员工认真负责的工作态度表示感谢,“还是你们火眼金睛,我差点就上当受骗了,谢谢你们及时制止,让我避免了更多损失。”

岁末年初,是电信诈骗的高发时段。温州银行温馨提示,要守好自己的“钱袋子”,转账汇款务必谨慎核实,千万不要轻易向陌生人、陌生账户转账汇款;要妥善保护好个人身份信息,不向陌生人、相关网站等提供身份证、工作单位、家庭住址等重要信息,不扫非正规渠道获取的二维码,谨防钓鱼陷阱。

通讯员 黄艳丹

编辑 周晓玲

责编 朱斌


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