恒丰银行温州分行成功堵截一起疑似出租出借个人账户事件

2021-06-11 15:41 掌上温州客户端 阅读数:16595

近日,恒丰银行温州分行辖属的鹿城小微企业专营支行工作人员在为客户办理业务时,严格执行上级监管要求,成功堵截一起疑似出租出借个人账户的风险事件,防范了违法犯罪行为,维护了社会经济秩序。

当天上午,一名江西籍女性客户到恒丰银行温州鹿城小微企业专营支行,自称是某美容院工作人员,要求办理银行卡开户业务,当工作人员询问具体用途时,客户闪烁其词,无法作出说明。经了解,客户目前在用的银行卡数量已满足其日常结算需要,但客户办卡意愿强烈,表示有工作单位公章证明,随后,工作人员向其讲解了银行账户使用的相关要求及风险提示,并建议客户先办理借记卡,暂不开通非柜面功能。

指导客户预填单过程中,工作人员发现客户一直在用微信回复他人信息,且微信上有人指示客户要开通手机银行、网上银行等电子渠道功能,客户还使用另一个手机号码作新开卡的预留电话,一系列异常行为引起工作人员的警觉,凭借专业的知识和丰富的经验,工作人员确认这位客户存在出租出借个人银行卡的风险,于是立即向营业室经理汇报,营业室经理出面再次向客户解释了人行261号文件内容,并向其宣讲了“出租出售银行卡账户”所需承担的法律责任和产生的危害,将《防范电信网络诈骗和跨境赌博宣传手册》《浙江省银行账户涉及电信网络新型违法犯罪法律责任及防范告知书》等资料拿给客户仔细阅读,增强其法律意识。最终,客户未办理开户便离开了网点。

恒丰银行温州分行秉承良好的风险防控理念,坚持把好开户源头关,筑牢支安全防线,有效防范新型电信网络诈骗案件的发生。在此,恒丰银行温州分行提醒广大市民,切勿出租出借自己的银行账户,这将为不法人员诈骗、洗钱提供便利,对国家金融秩序带来负面影响,而且一旦卷入经济纠纷,还会殃及自身。

管小和


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